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Finanzermittlungen

Finanzermittlung, Cybersicherheit und internationale Rückverfolgung von Kapital

Unsere Tätigkeit konzentriert sich auf die Analyse möglichen Finanzbetrugs, die Rekonstruktion von Kapitalflüssen und die Prüfung von Krypto-Transaktionen. Sie stützt sich auf dokumentarische Belege, Blockchain-Analysewerkzeuge und internationale regulatorische Bezugspunkte.

Institutioneller und regulatorischer Rahmen

  1. 1

    Banca Centrale Europea (BCE) — European Central Bank

    Die EZB ist ein europäischer institutioneller Bezugspunkt für Bankenaufsicht, Finanzstabilität und die operative Widerstandsfähigkeit des Finanzsektors im Rahmen ihrer Zuständigkeiten.

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  2. 2

    FCA — Financial Conduct Authority

    Britische Aufsichtsbehörde für Finanzdienstleistungen, zuständig für das Verhalten regulierter Unternehmen und den Schutz von Finanzverbrauchern im Vereinigten Königreich.

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  3. 3

    FINMA — Swiss Financial Market Supervisory Authority

    Schweizer Behörde für die Aufsicht über die Finanzmärkte, die Bewilligung der ihr unterstellten Intermediäre und die Durchsetzung des Schweizer Finanzmarktrechts.

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  4. 4

    FINRA — Financial Industry Regulatory Authority

    US-amerikanische Selbstregulierungsorganisation der Broker-Dealer-Branche, die die Regelkonformität der Unternehmen überwacht und Anleger in ihrem Bereich schützt.

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  5. 5

    ESMA — European Securities and Markets Authority

    Europäische Behörde, die die Aufsichtskonvergenz auf den Finanzmärkten fördert und zur Entwicklung und Anwendung des EU-Rahmens für Märkte und Kryptowerte beiträgt.

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  6. 6

    AMF — Autorité des marchés financiers

    Französische Finanzmarktbehörde, zuständig für den Anlegerschutz, die Transparenz von Finanzinformationen und die Aufsicht über Märkte und Akteure in ihrem Zuständigkeitsbereich.

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  7. 7

    CSSF — Commission de Surveillance du Secteur Financier

    Luxemburgische Aufsichtsbehörde für den Finanzsektor, maßgeblich für Institute und Intermediäre, die luxemburgischem Recht unterliegen.

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  8. 8

    CONSOB — Commissione Nazionale per le Società e la Borsa

    Italienische Behörde für Finanzmarktaufsicht und Anlegerschutz, zuständig für Verstöße und Meldungen in ihrem Aufgabenbereich.

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  9. 9

    SEC — Securities and Exchange Commission

    US-Bundesbehörde für die Aufsicht über die Wertpapiermärkte und die Durchsetzung der Bundeswertpapiergesetze, einschließlich Betrug in ihrer Zuständigkeit.

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  10. 10

    Europol — European Cybercrime Centre (EC3)

    Europäisches Zentrum, das die Zusammenarbeit nationaler Strafverfolgungsbehörden gegen Cyberkriminalität, digitalen Betrug und grenzüberschreitende Kriminalität unterstützt.

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  11. 11

    Polizia Postale e per la Sicurezza Cibernetica

    Italienischer operativer Bezugspunkt für Anzeigen und Ermittlungen zu Online-Betrug, Computerkriminalität und mit digitalen Mitteln begangenen Betrugsfällen.

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  12. 12

    Zuständige nationale Behörden

    Je nach Land und Art des Falls können Kriminalpolizei, Staatsanwaltschaften, zentrale Meldestellen für Finanztransaktionen (FIU) und die zuständigen nationalen Aufsichtsbehörden beteiligt sein.

Die meisten dieser Stellen veröffentlichen Warnlisten nicht zugelassener Anbieter. Ein Blick darauf ist kostenlos und oft der erste sinnvolle Schritt.

Blockchain-Analyse und Rückverfolgung von Kapital

  1. 13

    Etherscan und Blockchain-Explorer

    Blockchain-Explorer ermöglichen es, öffentlich verzeichnete Transaktionen einzusehen, Hashes zu prüfen, Adressen zu untersuchen und die Bewegungen digitaler Vermögenswerte in den unterstützten Netzwerken zu rekonstruieren.

  2. 14

    Börsen und Krypto-Intermediäre

    Handelsplattformen können über die gesetzlich vorgesehenen Verfahren Auskünfte zu Konten und Transaktionen erteilen, wenn die Voraussetzungen vorliegen. Jede direkte Zusammenarbeit muss dokumentiert sein.

Technische Blockchain-Rückverfolgung

Für die On-Chain-Analyse von Kapitalflüssen nutzen wir öffentliche Multi-Chain-Explorer — Etherscan, BscScan, TronScan, Solscan und Blockchain.com. Die Ergebnisse erhält der Mandant; über die geeigneten rechtlichen Kanäle können sie die Arbeit der zuständigen Behörden unterstützen.

Technisches Analyseverfahren

  1. 1

    Sammlung der vom Mandanten bereitgestellten Informationen und Unterlagen.

  2. 2

    Prüfung von Hashes und öffentlichen Adressen auf den relevanten Blockchains.

  3. 3

    Rekonstruktion der Überweisungen und Analyse der Flüsse zwischen Adressen.

  4. 4

    Prüfung möglicher Verbindungen zu identifizierbaren Intermediären oder Diensten.

  5. 5

    Erstellung eines technischen Berichts mit Belegen, Ergebnissen und Grenzen der Analyse.

  6. 6

    Gegebenenfalls Übermittlung der Informationen an Behörden oder Intermediäre über die geeigneten rechtlichen Kanäle.

Europäischer Rechtsrahmen

  • (EU) 2022/2554

    DORA-Verordnung

    Regelt die digitale operationale Resilienz des Finanzsektors und legt Anforderungen an IKT-Risikomanagement, Cybervorfälle und operative Widerstandsfähigkeit fest.

    EUR-Lex
  • (EU) 2023/1114

    MiCA-Verordnung

    Schafft den europäischen Rahmen für bestimmte Kryptowerte und zugehörige Dienstleister, mit Anforderungen an Zulassung, Transparenz und Kundenschutz.

    EUR-Lex
  • (EU) 2022/2555

    NIS2-Richtlinie

    Legt Maßnahmen für ein hohes gemeinsames Cybersicherheitsniveau in der Europäischen Union fest, einschließlich Risikomanagement und Meldung von Vorfällen für die erfassten Einrichtungen.

    EUR-Lex

Transparenz und Mandantenschutz

Die Blockchain-Analyse ermöglicht es, verzeichnete Bewegungen zu rekonstruieren, garantiert aber weder immer die Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten einer Adresse noch die Rückholung von Geldern. Einfrieren, Beschlagnahme oder Rückgabe von Vermögenswerten hängen von den Umständen des Falls und den anwendbaren Verfahren ab.

Die oben genannten Behörden und Stellen sind als institutionelle und regulatorische Bezugspunkte aufgeführt. Etwaige amtliche Ermittlungen, direkte Kooperationen, Erlaubnisse oder Akkreditierungen müssen durch überprüfbare Dokumente belegt sein.

Was Sie für eine erste Prüfung vorbereiten sollten

  • Eine kurze Chronologie der Ereignisse
  • Kontoauszüge und Überweisungsbestätigungen
  • Transaktions-Hashes und Wallet-Adressen
  • Website-Adressen, Benutzernamen und Screenshots der Plattform
  • Korrespondenz: E-Mails, Chats, Anrufprotokolle

Schildern Sie uns, was passiert ist

Senden Sie uns eine kurze Beschreibung. Wir prüfen sie und antworten mit einer ersten Einschätzung der möglichen nächsten Schritte. Die Erstprüfung ist unverbindlich.

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