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Enquêtes financières

Enquête financière, cybersécurité et traçage international des capitaux

Notre activité porte sur l’analyse de fraudes financières présumées, la reconstitution des flux de capitaux et l’examen des transactions en crypto-actifs. Elle repose sur des preuves documentaires, des outils d’analyse blockchain et des références réglementaires internationales.

Cadre institutionnel et réglementaire

  1. 1

    Banca Centrale Europea (BCE) — European Central Bank

    La BCE est une référence institutionnelle européenne pour la supervision bancaire, la stabilité financière et la résilience opérationnelle du secteur financier dans le cadre de ses compétences.

    Site officiel
  2. 2

    FCA — Financial Conduct Authority

    Autorité britannique de surveillance des services financiers, compétente pour la conduite des acteurs régulés et la protection des consommateurs financiers au Royaume-Uni.

    Site officiel
  3. 3

    FINMA — Swiss Financial Market Supervisory Authority

    Autorité suisse chargée de la surveillance des marchés financiers, de l’autorisation des intermédiaires relevant de sa compétence et de l’application du droit suisse des marchés financiers.

    Site officiel
  4. 4

    FINRA — Financial Industry Regulatory Authority

    Organisme d’autorégulation américain du secteur des courtiers, qui supervise la conformité des acteurs et protège les investisseurs dans son périmètre.

    Site officiel
  5. 5

    ESMA — European Securities and Markets Authority

    Autorité européenne qui favorise la convergence de la surveillance des marchés financiers et contribue à l’élaboration et à l’application du cadre européen relatif aux marchés et aux crypto-actifs.

    Site officiel
  6. 6

    AMF — Autorité des marchés financiers

    Autorité française des marchés financiers, chargée de la protection des investisseurs, de la transparence de l’information financière et de la surveillance des marchés et des acteurs relevant de sa compétence.

    Site officiel
  7. 7

    CSSF — Commission de Surveillance du Secteur Financier

    Autorité luxembourgeoise de surveillance du secteur financier, compétente pour les établissements et intermédiaires soumis au droit luxembourgeois.

    Site officiel
  8. 8

    CONSOB — Commissione Nazionale per le Società e la Borsa

    Autorité italienne de surveillance des marchés financiers et de protection des investisseurs, compétente pour les manquements et signalements relevant de ses attributions.

    Site officiel
  9. 9

    SEC — Securities and Exchange Commission

    Autorité fédérale américaine chargée de la surveillance des marchés de titres et de l’application des lois fédérales sur les valeurs mobilières, y compris les fraudes relevant de sa compétence.

    Site officiel
  10. 10

    Europol — European Cybercrime Centre (EC3)

    Centre européen qui soutient la coopération entre les services répressifs nationaux contre la cybercriminalité, la fraude numérique et la criminalité transfrontalière.

    Site officiel
  11. 11

    Polizia Postale e per la Sicurezza Cibernetica

    Référence opérationnelle italienne pour les plaintes et enquêtes portant sur la fraude en ligne, la cybercriminalité et les escroqueries commises par des moyens numériques.

    Site officiel
  12. 12

    Autorités nationales compétentes

    Selon le pays et la nature du dossier, peuvent intervenir la police judiciaire, le parquet, les cellules de renseignement financier et les autorités nationales de contrôle compétentes.

La plupart de ces organismes publient des listes noires d’acteurs non autorisés. Les consulter est gratuit et constitue souvent la première démarche utile.

Analyse blockchain et traçage des capitaux

  1. 13

    Etherscan et explorateurs de blockchain

    Les explorateurs de blockchain permettent de consulter les transactions enregistrées publiquement, de vérifier les hashes, d’examiner les adresses et de reconstituer les mouvements d’actifs numériques sur les réseaux pris en charge.

  2. 14

    Plateformes d’échange et intermédiaires en crypto-actifs

    Les plateformes d’échange peuvent fournir des informations sur les comptes et les transactions selon les procédures prévues par la loi, lorsque les conditions sont réunies. Toute collaboration directe doit être documentée.

Traçage technique blockchain

Nous utilisons des explorateurs publics multi-chaînes — Etherscan, BscScan, TronScan, Solscan et Blockchain.com — pour l’analyse on-chain des flux de capitaux. Les résultats sont remis au client et peuvent, par les voies légales appropriées, appuyer le travail des autorités compétentes.

Procédure technique d’analyse

  1. 1

    Collecte des informations et de la documentation fournies par le client.

  2. 2

    Vérification des hashes et des adresses publiques sur les blockchains concernées.

  3. 3

    Reconstitution des transferts et analyse des flux entre adresses.

  4. 4

    Examen des liens éventuels avec des intermédiaires ou services identifiables.

  5. 5

    Rédaction d’un rapport technique présentant preuves, résultats et limites de l’analyse.

  6. 6

    Le cas échéant, transmission des informations aux autorités ou intermédiaires par les voies légales appropriées.

Cadre réglementaire européen

  • (EU) 2022/2554

    Règlement DORA

    Encadre la résilience opérationnelle numérique du secteur financier et fixe des exigences en matière de gestion du risque lié aux TIC, d’incidents informatiques et de résilience opérationnelle.

    EUR-Lex
  • (EU) 2023/1114

    Règlement MiCA

    Définit le cadre européen applicable à certains crypto-actifs et aux prestataires de services associés, avec des exigences d’agrément, de transparence et de protection des clients.

    EUR-Lex
  • (EU) 2022/2555

    Directive NIS2

    Prévoit des mesures pour un niveau élevé commun de cybersécurité dans l’Union européenne, notamment la gestion des risques et la notification des incidents pour les entités concernées.

    EUR-Lex

Transparence et protection du client

L’analyse blockchain permet de reconstituer les mouvements enregistrés, mais ne garantit pas toujours l’identification du bénéficiaire effectif d’une adresse ni la récupération des fonds. Le gel, la saisie ou la restitution des actifs dépendent des circonstances du dossier et des procédures applicables.

Les autorités et organismes énumérés ci-dessus sont présentés comme des références institutionnelles et réglementaires. Toute enquête officielle, collaboration directe, autorisation ou accréditation doit être confirmée par une documentation vérifiable.

Que préparer pour un premier examen

  • Une brève chronologie des faits
  • Relevés bancaires et confirmations de virement
  • Hashes des transactions et adresses des portefeuilles
  • Adresses des sites, identifiants et captures d’écran de la plateforme
  • Correspondance : e-mails, conversations, historique d’appels

Dites-nous ce qui s’est passé

Envoyez-nous une brève description. Nous l’examinons et vous répondons avec une première évaluation des démarches possibles. Cet examen initial n’engage à rien.

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