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Indagini finanziarie

Indagine finanziaria, cybersecurity e tracciamento internazionale dei capitali

La nostra attività si concentra sull’analisi di possibili frodi finanziarie, sulla ricostruzione dei flussi di capitale e sull’esame delle transazioni in criptovalute. Il lavoro si basa su evidenze documentali, strumenti di analisi blockchain e riferimenti normativi internazionali.

Quadro istituzionale e normativo

  1. 1

    Banca Centrale Europea (BCE) — European Central Bank

    La BCE è un riferimento istituzionale europeo per la vigilanza bancaria, la stabilità finanziaria e la resilienza operativa del settore finanziario nell’ambito delle proprie competenze.

    Sito ufficiale
  2. 2

    FCA — Financial Conduct Authority

    Autorità britannica di vigilanza sui servizi finanziari, competente per la condotta degli operatori regolamentati e per la tutela dei consumatori finanziari nel Regno Unito.

    Sito ufficiale
  3. 3

    FINMA — Swiss Financial Market Supervisory Authority

    Autorità svizzera responsabile della vigilanza sui mercati finanziari, dell’autorizzazione degli intermediari soggetti alla sua competenza e dell’applicazione della normativa finanziaria svizzera.

    Sito ufficiale
  4. 4

    FINRA — Financial Industry Regulatory Authority

    Organizzazione di autoregolamentazione statunitense per il settore dei broker-dealer, impegnata nella supervisione della conformità degli operatori e nella tutela degli investitori nel proprio ambito.

    Sito ufficiale
  5. 5

    ESMA — European Securities and Markets Authority

    Autorità europea che promuove la convergenza della vigilanza sui mercati finanziari e contribuisce allo sviluppo e all’applicazione del quadro normativo europeo relativo ai mercati e alle cripto-attività.

    Sito ufficiale
  6. 6

    AMF — Autorité des marchés financiers

    Autorità francese dei mercati finanziari, incaricata della tutela degli investitori, della trasparenza delle informazioni finanziarie e della vigilanza sui mercati e sugli operatori rientranti nella sua competenza.

    Sito ufficiale
  7. 7

    CSSF — Commission de Surveillance du Secteur Financier

    Autorità lussemburghese di vigilanza sul settore finanziario, rilevante per gli istituti e gli intermediari sottoposti alla normativa del Lussemburgo.

    Sito ufficiale
  8. 8

    CONSOB — Commissione Nazionale per le Società e la Borsa

    Autorità italiana di vigilanza sui mercati finanziari e di tutela degli investitori, competente per le violazioni e le segnalazioni rientranti nelle proprie attribuzioni.

    Sito ufficiale
  9. 9

    SEC — Securities and Exchange Commission

    Autorità federale statunitense responsabile della vigilanza sui mercati dei titoli e dell’applicazione delle leggi federali in materia di valori mobiliari, comprese le frodi di sua competenza.

    Sito ufficiale
  10. 10

    Europol — European Cybercrime Centre (EC3)

    Centro europeo che supporta la cooperazione tra le autorità di contrasto nazionali nella lotta alla criminalità informatica, alle frodi digitali e ai fenomeni criminali transfrontalieri.

    Sito ufficiale
  11. 11

    Polizia Postale e per la Sicurezza Cibernetica

    Riferimento operativo italiano per le denunce e le indagini riguardanti frodi online, reati informatici e truffe commesse attraverso strumenti digitali.

    Sito ufficiale
  12. 12

    Autorità nazionali competenti

    A seconda del Paese e della natura del caso, possono essere coinvolte le autorità di polizia giudiziaria, le procure, le unità di intelligence finanziaria e gli organismi nazionali di vigilanza competenti.

La maggior parte di questi organismi pubblica elenchi di avvertimento sugli operatori non autorizzati. Consultarli è gratuito ed è spesso il primo passo utile.

Analisi blockchain e tracciamento dei capitali

  1. 13

    Etherscan e strumenti di esplorazione blockchain

    Gli esploratori blockchain consentono di consultare le transazioni pubblicamente registrate, verificare gli hash, esaminare gli indirizzi e ricostruire i movimenti di asset digitali sulle reti supportate.

  2. 14

    Exchange e intermediari di criptovalute

    Le piattaforme di scambio possono fornire informazioni sugli account e sulle transazioni attraverso le procedure previste dalla legge, quando ne ricorrono i presupposti. Eventuali collaborazioni dirette devono essere documentate.

Tracciamento tecnico blockchain

Utilizziamo explorer pubblici multi-chain — Etherscan, BscScan, TronScan, Solscan e Blockchain.com — per l’analisi on-chain dei flussi di capitale. I risultati vengono consegnati al cliente e, attraverso i canali legali appropriati, possono supportare il lavoro delle autorità competenti.

Procedura tecnica di analisi

  1. 1

    Raccolta delle informazioni e della documentazione fornita dal cliente.

  2. 2

    Verifica degli hash e degli indirizzi pubblici sulle blockchain pertinenti.

  3. 3

    Ricostruzione dei trasferimenti e analisi dei flussi tra indirizzi.

  4. 4

    Esame dei possibili collegamenti con intermediari o servizi identificabili.

  5. 5

    Preparazione di un rapporto tecnico con evidenze, risultati e limiti dell’analisi.

  6. 6

    Eventuale trasmissione delle informazioni alle autorità o agli intermediari attraverso i canali legali appropriati.

Quadro normativo europeo

  • (EU) 2022/2554

    Regolamento DORA

    Disciplina la resilienza operativa digitale del settore finanziario e stabilisce requisiti in materia di gestione del rischio ICT, incidenti informatici e resilienza operativa.

    EUR-Lex
  • (EU) 2023/1114

    Regolamento MiCA

    Definisce il quadro europeo per determinate cripto-attività e per i fornitori di servizi correlati, con requisiti riguardanti autorizzazione, trasparenza e tutela dei clienti.

    EUR-Lex
  • (EU) 2022/2555

    Direttiva NIS2

    Stabilisce misure per rafforzare il livello comune di cybersicurezza nell’Unione Europea, comprese la gestione dei rischi e la segnalazione degli incidenti per i soggetti interessati dalla normativa.

    EUR-Lex

Trasparenza e tutela del cliente

L’analisi blockchain permette di ricostruire movimenti registrati, ma non garantisce sempre l’identificazione del titolare effettivo di un indirizzo né il recupero dei fondi. Il congelamento, il sequestro o la restituzione degli asset dipendono dalle circostanze del caso e dalle procedure applicabili.

Le autorità e gli organismi sopra elencati sono presentati come riferimenti istituzionali e normativi. Eventuali indagini ufficiali, collaborazioni dirette, autorizzazioni o accreditamenti devono essere confermati da documentazione verificabile.

Cosa preparare per una prima valutazione

  • Una breve cronologia dei fatti
  • Estratti conto e conferme dei bonifici
  • Hash delle transazioni e indirizzi dei wallet
  • Indirizzi dei siti, nomi utente e screenshot della piattaforma
  • Corrispondenza: email, chat, registro delle chiamate

Raccontaci cosa è successo

Inviaci una breve descrizione. La esaminiamo e rispondiamo con una prima valutazione dei possibili passi successivi. La prima valutazione non comporta alcun impegno.

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