Ausgangslage
Über mehrere Monate überweist eine Person ihre Ersparnisse auf Konten, die ihr eine Online-Bekanntschaft nennt — dargestellt als vorübergehende Hilfe oder als Anlagechance.
Was wir tun
- Erfassung aller Empfängerkonten und Banken
- Prüfung der Warn- und Prüfpflichten der überweisenden Bank
- Beschwerde bei der Bank und gegebenenfalls bei der Schlichtungsstelle
- Koordination der Strafanzeige
Was die Analyse zeigen kann
Welche Banken in welchen Ländern die Gelder erhielten, das Zahlungsmuster und ob die überweisende Bank Warnsignale hätte erkennen müssen.
Grenzen
Vom Kunden autorisierte Zahlungen werden anders behandelt als nicht autorisierte. Eine Erstattung hängt von den geltenden Regeln und dem Verhalten der Bank ab.
Mögliche Wege
Bankbeschwerde; Schlichtungsverfahren; Strafanzeige; Zivilklage, wenn ein Haftender ermittelt werden kann.
Veranschaulichende Szenarien. Ähnlichkeiten mit realen Personen oder Fällen sind zufällig. Das Ergebnis hängt vom Sachverhalt des Einzelfalls und den verfügbaren Verfahren ab.