Situazione
Per diversi mesi una persona trasferisce i propri risparmi su conti indicati da qualcuno conosciuto online, che presenta i pagamenti come un aiuto temporaneo o un’opportunità di investimento.
Cosa facciamo
- Mappatura di tutti i conti beneficiari e delle banche
- Valutazione degli obblighi di avvertenza e verifica della banca ordinante
- Reclamo alla banca e, se necessario, all’Arbitro Bancario Finanziario
- Coordinamento della denuncia
Cosa può mostrare l’analisi
Quali banche hanno ricevuto i fondi e in quali Paesi, lo schema dei pagamenti e se la banca ordinante avrebbe dovuto rilevare segnali di allarme.
Limiti
I pagamenti autorizzati dal cliente sono trattati diversamente da quelli non autorizzati. Il rimborso dipende dalle norme applicabili e dalla condotta della banca.
Possibili percorsi
Reclamo alla banca; ricorso all’ABF; denuncia; azione civile se è possibile individuare un responsabile.
Scenari illustrativi. Ogni riferimento a persone o casi reali è puramente casuale. Gli esiti dipendono dai fatti di ciascun caso e dalle procedure disponibili.